Крупные переводы самому себе по СБП могут привлечь внимание банков. Центробанк намерен включить такие транзакции в перечень подозрительных операций. Мошенники все чаще убеждают россиян переводить крупные суммы на другие свои же счета, заявил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров в интервью РИА Новости.
Поэтому, отметил Уваров, банки будут автоматически считать перевод подозрительным, если в тот же день после перевода средств со счета на счет клиент попытается перевести деньги другому человеку. Особенно подозрительно будет, если в течение полугода этому человеку деньги не переводили. Какую сумму банки будут считать крупной, в ЦБ пока не уточняют.
Последние несколько месяцев банки, несмотря на лимит переводов по СБП в 30 млн рублей, и так обращают внимание на крупные переводы. Одну такую историю рассказывал слушатель Бизнес ФМ. В конце лета он перевел 15 млн рублей из ВТБ в Совкомбанк, банк ВТБ заморозил. Оператор связался с владельцем счета, уточнил, куда будут направляться средства и не находится ли клиент под давлением мошенников. Могут ли банки после предписания ЦБ еще усерднее пресекать крупные переводы? Мнение аналитика финансового маркетплейса «Банки.ру» Эрянии Бочкиной:
Пока это только планы, подробностей не так много. Но уже сейчас ясно, что проверки банков будут тщательными, массовых ошибочных блокировок быть не должно, ведь регулятору важно не подорвать доверие к системе, говорит директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский:
Подозрительными сочтут смену номера телефона для входа в банк и использование нетипичного интернет-провайдера.
